خطة مثالية للميزانية الشخصية

by Zoe McKey, آلاء توفيق (Translator)

"هل تعاني من انتهاء الراتب قبل نهاية الشهر؟
هل تريد شراء احتياجات أساسية وأشياء تتمناها وتضطر إلى الاقتراض؟
هل تقع في مأزق الانتظار طويلًا والادخار كثيرًا لشراء منزل أو سيارة أو جهاز ثم تتفاجأ بغلاء سعره بعد الانتظار؟
هل تتحكم فيك النقود والرغبة المُلحة في الشراء؟
كيف تدير الإنفاق الشخصي بسهولة ودون مجهود؟

هنا مجموعة استثنائية من الاستراتيجيات المالية المذهلة للهروب من فخ الإنفاق والادخار بعيدًا عن اتباع أسلوب التقشف.

في هذا الكتاب:
50 نصيحة عن الماديات والميزانية وفقًا لخبرات وتجارب شخصية.
كيف تتحكم في نفقاتك دون أن تتوقف عن فعل ما تحب.
كيف تدخر من دخلك أيًّا كان حجمه.
كيف تصمد أمام الرغبات الاستهلاكية وتلتزم رغم الإغراءات من حولك.
ستتعرف على الفخاخ النفسية التي تجعلك تبالغ في الإنفاق.
يضع لك عادات الإنفاق القهري، ويعرفك على الوعود الكاذبة لخبراء التسويق.

هذا الكتاب يشعر بك، يتفهم أزمتك، ويدرك مشكلتك جيدًا، ويقدم لك أفضل الطرق للحفاظ على أموالك والادخار منها بشكل واقعي سهل التنفيذ دون اللجوء إلى أرقام خيالية وشكل حياة غير واقعي لا يناسبك!
سيعلمك كيف تدخر أموالك، وتسدد ديونك، وتبني ميزانية تناسبك وتلتزم بها، دون أن تتوقف عن فعل ما تحبه، وتظل تستمتع بوقتك.
"

Genres: Nonfiction, Self Help, Economics, Money

128 pages, Paperback

Published January 24, 2024

Reviews

[Veronica Morfi · Rating 4 out of 5]

I am terrible when it comes to saving money. I have a very YOLO mindset, but being in my late 20s I realised that not having any savings and just being borderline shopaholic might not be the best thing for me. So I got this book to get me a bit familiar with some basic things to do and some changes that I need to apply to my life and way of thinking in order to manage to change a bit and learn how to have some financial security.
My goal for 2018 is to actually manage to save some money. I know it might sound weird to people that have been doing so since elementary school but I always end up with a zero account the day before payday. So hopefully this will change in 2018! Wish me luck :)

[Ramy · Rating 1 out of 5]

استغربت من عدم وجود الكتاب فى تصنيف "كتب الثقافة المالية" على ابلكيشن أبجد
و انما فى كتب "التنمية البشرية"
اعتقدته خطأ فى التصنيف
..لكن اتضح ان مسؤلي "أبجد" عندهم بعد نظر و بيعرفوات يصنفوا الكتب

كتب كويسة فى مجال فى موضوع "الثقافة المالية " من تأليف واحدة ست

التيقظ : أنت تمتلكه بداخلك، ولكن فقط تحتاج إلى إيقاظه Hashemi, Sahar 4/5 فبراير 2016
The Laws of Money, The Lessons of Life: Keep What You Have and Create What You Deserve
Orman, Suze 3/5 فبراير 2016
إصنع المزيد من المال ماكريدى, كارين 3/5 نوفمبر 2015
ابن عضلاتك المالية : تسعة تمارين سهلة لتحسين علاقتك بالمال Joan Sotkin 3/5 ديسمبر 2014

قائمة ب اسماء كتب فى نفس المجال و اسماء مؤلفاتها الستات"اوعى تقرى لهم"

كيف تصبح ثرياً في 40 يوماً الدخيل, مريم 1/5 فبراير 2020
روح المال Twist, Lynne 1/5 يونيو 2023
الامتلاك Lee, Suh Yoon * 1/5 سبتمبر 2023
وهم المقارنة حياتك أجمل من حياتهم Cruze, Rachel 2/5 يونيو 2023
Manage Your Money Like a F*cking Grownup: The Best Money Advice You Never Got Beckbessinger, Sam * 2/5 فبراير 2024
و طبعا الكتاب محل الريفيو معاهم

الخلاصة ...اغلب الستات اللى بيكتبو فى المجال دا مدعيّات بدون اى خبرة ميدانية عملية فى مجال الفلوس ...ف كتبهم بتطلع بصورة تنمية بشرية ..و هراء "روحي" - مش عارف ازاى روحي و مالى يجتمعوا اصلا فى جملة واحدة ناهيك عن كتاب واحد بس ما علينا

الكتاب هنا مؤلفته من اول صفحة بتصدعنا بخبرتها مع المال و انها كانت مفلسة لشهور طويلة ف دا علمّها تقنيات للادخار و تزبيط الميزانية
-من باب كتر النواح بيعلم البكا-


الكتاب من 10 فصول يمكن اختصارهم كالاتي :
1 ليه تعيش ضمن ميزانية ؟
2 فخ نظرية تقليل النفقات...و انه لا يطبق تقليل النفقات الا الراجل او النساء العازبين او النساك و الزهاد او الاغنياء اوي بمزاجهم او الفقرا اوي غصبا عنهم
3 ان الثروة بتيجي من طريقين أ تقليل النفقات ب زيادة الدخل ...و ف النقطة أ تقليل النفقات بيجي من فهم سيكولوجيتنا للشراء و محاربة "هوس الشراء" نوع من انواع ال OCD الهوس القهري
4 كيف تتجاهل الاعلانات ؟
5 كيفية التغلب على عادات الانفاق القهري ؟ ف الاخر قالت روح ل طبيب نفسي ههههههه
6 طرق بناء الميزانية ..و ف الاخر قالت 50-30-20 ابسط و اتفه طريقة اى عيل صغير يعرفها
7 مالي حبيبي ...فصل عن الكلمات السلبية و تأثيرها فى اللاوعي و علاقتنا النفسية بالمال و اللى بتتسبب فى ضياعه مننا بشكل لاواعي
8 الاهداف و طريقة SMART ان الهدف يكون (محدد- قابل للقياس - قابل للتحقيق - مناسب - له اطار زمني)
9 اتبع ميزانتيك تطور و كن سعيد ....الفصل مفيهوش اكتر من انك تتعلم تقول لا لشراء ما تحتاجه فتتحسن ثقتك بنفسك و من ثم ميزانيتك و مدخراتك
10 نصائح صغيرة للميزانية ..خمسين نصيحة غثة فى آخر الكتاب
ارشح لك بدلا عنه كتاب
Why Didn't They Teach Me This in School?
هيديك 100 نصحية مش بس 50 احسن منهم بمراحل

من الاخر عاوز تقرا كتاب بيمشي على نفس النقط اللى فى كل الفصول السابقة دي
- الكاتبة نفسها مرشحاه ضمن كتابها -
I Will Teach You to Be Rich: No Guilt. No Excuses. No BS. Just a 6-Week Program That Works Ramit Sethi 4/5 أغسطس 2022
أو
كيف تصبح ثريا بطريقتك الخاصة : حقق كل أهدافك المالية في زمن قياسي Brian Tracy 3/5 مارس 2019

الكتاب التالي: علم نفس الظروف تربية نفسية

[Amy · Rating 4 out of 5]

Very Helpful!!

The strategies outlined in this book were easy to follow and immediately implementable. The content was organized and focused. I finished it in about an hour and immediately started working on my 50/30/20 budget! Despite several grammatical errors and word omissions, the writing was extremely helpful and I would definitely read more books by this author.

[Jazmin Thorson · Rating 5 out of 5]

Great tips!

Short and sweet...lovely approach to budgeting! Thank you so much Zoe... I moved to another country and the perspective of money is quick different...so this help me a lot !

[Ibrahim Khaled · Rating 2 out of 5]

كتاب سطحي ويمكن تلخيص في سطر أو سطرين والباقي حشو لا طائل من ورائه.
31/8/2024

[Rebee · Rating 2 out of 5]

Some nice tips...

But the author spends entirely too much time of the small book summarizing the work of other authors.

[Scott Allan · Rating 5 out of 5]

Do you often worry about money? Waking up in the middle of the night after a nightmare of being in debt or going bankrupt?

Minimalist Budget is the book I needed to ingest to understand some basic principles for saving money and to curve the spending that I have been participating in so frivolously.

As someone who has never really budgeted, it comes as no surprise that years later I still struggle to make ends meet. I like the author’s simple approach to saving and conserving cash by figuring out what you don’t need to spend money on by living a more manageable, minimalist lifestyle.

Zoe does a fantastic job of explaining what it means to be living the minimalist lifestyle and how we can benefit from focusing on a simpler way of living. There is a section on The Psychology of Purchasing that is particularly interesting and give us deeper insight into how our minds work when it comes to shopping. Knowing this can save you thousands right there.

In chapter 4, How to Ignore Advertisements, gives us the know-how on how to overcome our spending habits because of commercials and the commercialism mindset. The author is very transparent as well with her budgeting expenses and gives you a clear picture of how budgeting can work if you apply yourself.

The chapter on SMART budgeting is my favorite. In this chapter we learn how to budget for things when we can afford them and to celebrate our financial goals after they have been reached. Zoe uses the example of planning atrip to Fiji based on a monthly budget and how much must be saved to plan for the trip. This system makes the goal more realistic because we know how much is needed before the trip can be realized.

Overall this is a great little book on learning to budget, and how powerful setting up your lifestyle can improve your financial situation beyond a life of debt and financial struggle.

[Walid Hussein · Rating 4 out of 5]

قرأت كتاب "خطة مثالية للميزانية الشخصية"
تأليف زوي ماكاي وترجمة آلاء توفيق،

الكتاب يعد دليلًا عمليًا يساعد الأفراد على تنظيم أموالهم بذك��ء لتحقيق الاستقرار المالي وتجنب الأزمات الناتجة عن الإنفاق غير المدروس. تقدم المؤلفة نهجًا مبسطًا وفعالًا لإنشاء ميزانية شخصية متوازنة، تتناسب مع الدخل والاحتياجات المختلفة، مع التركيز على أهمية وضع أهداف مالية واضحة، التحكم في الإنفاق، والادخار بذكاء لتحقيق الطموحات المالية على المدى الطويل.

يتناول الكتاب عدة محاور رئيسية، تبدأ بشرح أهمية الميزانية الشخصية ودورها في تحسين جودة الحياة، ثم ينتقل إلى تحليل الوضع المالي للفرد، وتحديد مصادر الدخل والمصروفات، ووضع خطة مالية قابلة للتنفيذ. كما يقدم استراتيجيات فعالة للحد من الديون، تحسين العادات المالية، وتعزيز الادخار والاستثمار، مع التركيز على الاستمرارية والتكيف مع المتغيرات المالية لضمان نجاح الخطة على المدى البعيد.

تكمن أهمية الكتاب في كونه مرجعًا عمليًا لأي شخص يسعى إلى تحسين وضعه المالي، سواء كان مبتدئًا في التخطيط المالي أو يبحث عن طرق متقدمة لإدارة أمواله بكفاءة. بأسلوبه الواضح والمباشر، يساعد القارئ على اتخاذ قرارات مالية أكثر وعيًا، مما يسهم في تحقيق الحرية المالية وبناء مستقبل أكثر استقرارًا وأمانًا.

[Yasmin Esam · Rating 3 out of 5]

تقييم ٦/١٠ متناسب تمامًا مع محتوى الكتاب
شخصيا لن أقوم بترشيحه لأحد يبحث عن كتب تناقش امر الميزانية الشخصية ،الكتاب طفولي وسطحي بدرجة ما.
شخصيًا احبذ تقسيم الكتاب لجزئين ، الجزء الاول قد تقوم الكاتبه بادراجه تحت مسمى * رفع الوعي * ، ولكني شخصيًا احبذ تسميته ، ب كلام مكرر لملء نص صفحات الكتاب
تتحدث الكاتبه عن كيف تقوم الاعلانات بتزييف الصوره الحقيقيه المنتج ، وكيف تعمل على اقناعك بشراء المنتجات ، جزء مهم ، ولكني لو اجد فيه ما هو جديد بما يكفي ، كلام مكرر قد اجزم انني قد قرأته مئات المرات.

الجزء الثاني من الكتاب هو ما قام بجعلي ارفع تقييمه من ١:١٠ ل ٦/١٠
عندما تبدأ زوي اخيرًا بالتحدث عن الميزانيه ، وعن سبل فعلية ل تقسيم الميزانيه ، وطرق مرنه لكي تتناسب مع حياة كل منا ، كنت آمل بمعدل اكبر من الامثله لتوضيح فكرتها ، ولكن الفكره واضحه لحد ما .
كان يكفي من العشرة فصول ، اخر ثلاثه مثلا ، لتوضيح الغرض من الكتاب .
ليس كتاب سىء ولكنه قطعًا ليس الافضل

[Trisha · Rating 4 out of 5]

Not bad

I read this because it was in my KU subscription and a friend gave me a reading challenge with "a financial book" as a book I needed to read.

I like Zoe's idea on budgeting. Some of it was a no brainer for me, and I am already doing that.
I don't really pay attention to commercials, I buy less expensive things based on necessity (ex: I got a hair straightener from Wal-Mart that was $70 and had all the functions I needed versus the Chi straightener that was $120), sales don't usually get me (books do.. And yarn... I'll admit it).

This book did gice me some ideas that I'll actually be able to follow. :)

[Amira · Rating 4 out of 5]

لقد قرأت النسخة العربية من هذا الكتاب ولقد استفدت كثيرا حيث استطاعت الكاتبة لفت نظري للعديد من العادات المالية الغير صحية التي تملكتني ومازالت حيث استطاعت بأسلوبها الثلث والسهل النابع بلا شك من تجربة شخصية أو "هكذا جعلتني أشعر" وكأنها تعلم المشكلة وتساهم في جعلي احلها لنفسي وبنفسي حتى تتناسب هذه الحلول مع حياتي وشخصيتي وحياة كل شخص يقرأة هذه التجربة المالية الشيقة ، وبلا شك فقد قدمت تجربة مفيدة اعتقد انها سوف تضعني على اول الطريق الصحيح لعمل خطتي المثالية لإدارة ميزانيتي الشخصية.
شكرا زوي مكاي على هذه التجربة.
شكرا آلاء توفيق على نقل هذه التجربة.

[JennySue · Rating 2 out of 5]

2.5 Quite a few spelling/grammar mistakes. It had some good points about budgeting towards the end but a lot of info on advertising ploys I didn’t care about.

[Pattie Gaudreau · Rating 2 out of 5]

Stale

Why the ideas in this book are helpful and interesting,they are pretty much just more of the same old...
It is well written however without a lot of distractions.

[Nona Thomas · Rating 4 out of 5]

Good basic information about finance and budgeting. Would highly recommend

[Analyn Calungsod Quiring · Rating 5 out of 5]

Must Read

It's an easy read and yet very informative book.
I am reminded to live simply, joyful and yet a very content life.

[فادي · Rating 1 out of 5]

يفوز بأول كتاب يأخذ نجمة واحدة في هذه السنة
بعض الكتب يمكنك اختصارها وعصرها بسطر واحد، وهذا الكتاب منها.

[Alshimaa Gamal · Rating 1 out of 5]

كتاب غير مفيد بصراحة أغلبه تتحدث فيه الكاتبه عن كم كانت مبذرة و كيف كانت تنفق المال ولا تتعجب كيف صنف الكتاب في قسم التنمية البشرية و ليس المال